50 principais fintechs de 2023: descubra os novatos da lista

Alloy

Conecta bancos e fintechs a ferramentas de prevenção de fraudes provenientes de 150 fontes de dados que verificam as identidades dos clientes durante o processo de integração, monitoram as transações para identificar atividades suspeitas e tomam decisões de crédito e conformidade. Seus 400 clientes incluem empresas como Carta, Brex, Stash e diversos bancos regionais e cooperativas de crédito.

A empresa anunciou uma expansão global para 40 países em agosto de 2022 e levantou uma rodada de financiamento da Série C em setembro, elevando sua avaliação para US$ 1,55 bilhão (R$ 7,3 bilhões).

At-Bay

Oferece serviços de seguro e consultoria em cibersegurança para ajudar pequenas e médias empresas a mitigar ameaças de segurança, que vão desde violações de privacidade de dados até fraudes financeiras.

Seus clientes variam de empresas de serviços profissionais e financeiros até empresas de manufatura e saúde. A At-Bay alcançou US$ 380 milhões (R$ 1,8 bilhão) em prêmios brutos anuais emitidos em 2022.

Atomic

Bancos, fintechs, cooperativas de crédito e outras plataformas de finanças voltadas para o consumidor usam sua oferta de corretagem de marca branca para fornecer aos clientes acesso a fundos de mercado monetário, gerenciamento de patrimônio e serviços de tesouraria.

A empresa também oferece consultoria de investimentos por meio de seu conselheiro registrado na SEC chamado Helium.

Desde o lançamento em novembro de 2021, os ativos totais subiram para mais de US$ 1 bilhão (R$ 4,8 bilhões).

GlossGenius

Empresa de software de agendamento de compromissos e pagamentos que atende a negócios independentes do setor de beleza. Com sete anos de existência, a GlossGenius cobra uma taxa mensal entre US$ 24 e US$ 48, além de uma taxa de processamento de 2.6% sobre os pagamentos.

No último ano, eles lançaram uma funcionalidade que requer um depósito no momento da reserva do compromisso para desencorajar cancelamentos. Mais da metade de sua receita vem dos pagamentos processados pela plataforma.

Candidly

Candidly é uma empresa cujo software de backend auxilia empregadores e empresas de serviços financeiros a oferecer contribuições para pagamentos de empréstimos estudantis e orientação sobre o gerenciamento da dívida estudantil como benefícios para os trabalhadores.

A empresa estabeleceu parcerias com a Vanguard, Empower e PNC Bank, e conta com a Salesforce como cliente final.

Através do seu software, a companhia processa mensalmente vários milhões de dólares em contribuições de empregadores.

Lead Bank

A empresa realiza transferências de dinheiro, emite empréstimos e processa pagamentos para fintechs e startups de criptomoedas, além de empresas multinacionais de consumo. Os clientes pagam taxas variáveis com base no volume de transações ou empréstimos, e, como qualquer outro banco, o Lead também obtém receita de juros a partir de depósitos em dinheiro, que totalizaram US$ 675 milhões no final do ano passado.

Kin Insurance

A Kin vende apólices de seguro residencial digitalmente em seis estados (Flórida, Mississippi, Louisiana, Alabama, Carolina do Sul e Arizona), eliminando a necessidade de agentes de seguros para reduzir custos e taxas.

A própria empresa de seguros é estruturada como uma cooperativa de proprietários de apólices, com a Kin recebendo 32% dos prêmios como taxa de gerenciamento.

Cerca de 50% do risco é coberto por resseguro. A empresa tinha 105.000 segurados no final de 2022, um aumento em relação aos 62 mil do ano anterior.

MX

A empresa permite que os clientes se conectem aos dados financeiros dos consumidores, interpretem esses dados e desenvolvam produtos com base nesses insights.

Seus clientes abrangem instituições financeiras tradicionais e fintechs, como U.S. Bank, o banco canadense CIBC e a Stripe

Nium

Uma rede de pagamento global para empresas que oferece serviços de pagamentos em tempo real e emissão de cartões.

A empresa pode realizar pagamentos em quase 200 países, coletar fundos em 100 moedas e emitir cartões em 35 países. Entre seus clientes estão o provedor de folha de pagamento Rippling e a plataforma de recursos humanos Deel, e seus principais investidores incluem dois dos maiores fundos soberanos de Cingapura, Temasek e GIC.

Nos últimos dois anos, a Nium adquiriu três empresas: o negócio de pagamentos de viagens Ixaris, a emissora de cartões indiana Wirecard Forex e a SoCash, uma empresa de pagamentos sediada em Cingapura com uma rede de mais de 20 mil varejistas em toda a Ásia.

Mudflap

Através de sua plataforma, a Mudflap conecta proprietários-operadores e pequenas frotas a postos de caminhões que oferecem descontos em combustível.

No último ano, eles também lançaram o Mudflap Fleet Card, que oferece descontos adicionais e permite que eles coletem taxas nas compras dos clientes.

A empresa também está lançando ferramentas de gerenciamento de frota para ajudar os proprietários de empresas a gerenciar seus custos com combustível.