EXCLUSIVO: Startup do mercado financeiro capta R$ 6,5 milhões para democratizar o acesso a investimentos

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Lucas Daneris

De acordo com os sócios Tiago Piassum e Thales Nóbrega, os recursos captados devem apoiar a tecnologia da plataforma e, sobretudo, a contratação de pessoal

A Marco Investimentos, startup credenciada à XP que oferece serviços de assessoria para pessoas físicas e jurídicas por meio de plataforma digital, prepara-se para acelerar o ritmo de crescimento no Brasil e tornar-se referência no mercado financeiro. Para impulsionar esses planos, a companhia levantou R$ 6,5 milhões em sua primeira rodada, que foi concluída sob um acordo de confidencialidade com o investidor e assessorada pela Biancamano Capital.

Com sede em Porto Alegre (RS), a empresa fundada em 2019 nasceu com a missão de democratizar o acesso a investimentos para a população brasileira e, ao mesmo tempo, suprir a falta de profissionais no mercado por meio da qualificação. Para isso, conta com o apoio da escola de educação financeira XP School. Juntas, as empresas vão oferecer treinamentos e cursos de capacitação para jovens sem qualquer conhecimento no setor que desejem iniciar uma carreira como assessores de investimentos.

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De acordo com os sócios Tiago Piassum e Thales Nóbrega, os recursos captados devem apoiar a tecnologia da plataforma e, sobretudo, a contratação de pessoal, com investimento no programa de formação de novos profissionais. “Queremos tornar o mercado financeiro mais claro e acessível para todos. A ideia é que esses profissionais prestem serviços de qualidade e tenham uma renda média entre R$ 5 mil e R$ 10 mil por mês”, diz Nóbrega.

A expectativa é que com mais assessores qualificados na equipe e no mercado como um todo, mais pessoas possam investir com segurança e qualidade. “O trabalho do assessor de investimentos democratiza o acesso a produtos financeiros que antes eram exclusivos para clientes de alta renda. Essa transformação melhora toda a cadeia econômica do mercado e, assim, contribui para o crescimento do país.”

Os jovens selecionados pelo programa contam com uma equipe de marketing especializado na conversão e geração de leads qualificados, para facilitar a prospecção e maximizar os resultados. A meta é formar 1.000 analistas de investimentos até 2025 e criar estratégias de retenção de talentos por meio de planos de carreira personalizados para cada objetivo de vida. Além dos atendimentos com AAI (agentes autônomos de investimento), a Marco também disponibiliza carteiras de investimentos personalizadas para cada cliente, atendimentos mensais ou quinzenais e, no caso de volumes a partir de R$ 1 milhão, entrada gratuita nos eventos exclusivos da XP.

A startup encerrou o primeiro ano de operação responsável pela gestão de uma carteira de clientes que totalizava cerca de R$ 100 milhões. Em 2020, registrou um salto de R$ 320 milhões e, hoje, administra ativos avaliados em R$ 1 bilhão. A projeção é multiplicar o valor em cinco vezes nos próximos quatro anos, alcançando a marca de R$ 5 bilhões até 2025. Em termos de faturamento, a meta é chegar a quase R$ 18 milhões ainda este ano, ante os R$ 400 mil no final de 2019.

Com foco no crescimento exponencial, a próxima rodada de captação já está no radar. Os sócios pretendem levantar R$ 100 milhões em 2023, com a possibilidade de realizar um spin-off (lançamento de um produto ou negócio a partir da empresa já existente) até 2025. “Ainda não somos uma fintech porque estamos terceirizando a plataforma da XP, ou seja, não temos um produto próprio. Mas já cogitamos operar como uma, acoplando também opções de consórcio, crédito e financiamento, entre outros serviços”, conta Piassum.