5 revelações surpreendentes do processo da SEC contra a Binance

Divulgação/Binance

Changpeng Zhao, cofundador e CEO da Binance

A Securities and Exchange Commission (SEC), que equivale a CVM nos Estados Unidos, está processando a Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, sua afiliada, a Binance.US e também o seu fundador, Changpeng Zhao.

Entre as evidências fornecidas pela comissão, que incluem mensagens de texto de funcionários, depoimentos de ex-executivos e relatórios de auditoria da Binance, algumas acusações pareciam especialmente bizarras. Aqui estão cinco que chamaram nossa atenção:

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O ex-diretor de compliance disse que “não há nenhuma maneira de estarmos limpos”

Em uma troca de mensagens de texto com outro funcionário, o ex-diretor de compliance da Binance, Samuel Lim, disse que não acreditava que a empresa fosse “limpa”. Como exemplo, ele disse que o atendimento da bolsa está ensinando os usuários a contornar as sanções.

Binance é acusada de sequestrar mais fundos de usuários do que a FTX

A SEC alega que a Binance e a Binance.US redirecionaram mais de US$ 12 bilhões em ativos de clientes para entidades controladas por Zhao entre 2019 e 2021. Isso é US$ 4 bilhões a mais do que o déficit de US$ 8 bilhões inicialmente reivindicado no caso da FTX, anteriormente a segunda maior exchange de criptomoedas, que passou por um colapso espetacular em novembro.

Além disso, milhões de dólares em fundos de clientes e empresas foram misturados em contas da Merit Peak, uma empresa comercial das Ilhas Virgens Britânicas de propriedade de Zhao, de acordo com a agência.

Em uma postagem no Twitter, Zhao negou a alegação, mas apenas abordou a parte sobre a Binance.US. “Pelo que sei, a Binance.US tinha um total de cerca de US$ 2 bilhões em fundos de usuários. Esse número equivalente em dólares flutua um pouco conforme os preços das criptomoedas mudam. E diminui à medida que os usuários se retiram devido a notícias recentes. Todos os fundos de usuários são contabilizados, e nunca deixaram a Binance.US (a menos que os usuários os retirem, é claro).” ele escreveu.

Binance recebeu auditorias contundentes

Desde o início da Binance.US e até pelo menos 2022, os auditores de Armanino identificaram “deficiências significativas que se agregaram a fraquezas materiais” relacionadas ao controle da Binance sobre a operação da plataforma Binance.US e custódia e controle dos ativos do cliente, e o fato de que a custódia da Binance dos ativos de clientes dos EUA era completamente opaca para os funcionários da BAM Trading, operadora da Binance.US.

As desvantagens listadas na auditoria de 2019 incluíam fundos mistos de clientes e empresas, dependência da controladora para obter dados financeiros e a falta de um plano de emergência.

Uma auditoria separada da FGMK mostra que a Binance.US perdeu US$ 181 milhões em 2022.

Dois ex-CEOs da Binance.US afirmaram que Zhao dirigia a unidade americana

Brian Brooks, ex-presidente-executivo da Binance.US que renunciou três meses depois de assumir o cargo, disse que “o que ficou claro para mim em certo ponto foi que CZ era o CEO, não eu”. A Binance afirmou que opera independentemente de sua afiliada americana.

Brooks acrescentou que, durante seu mandato, a Binance.US tinha um grupo de funcionários em Xangai que recebiam parte de suas remunerações no token BNBBNB da Binance e faziam parte de uma empresa chamada “Boran”.

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Catherine Coley, a primeira executiva-chefe da Binance.US – que deixou a empresa abruptamente em 2021 e pouco se ouviu falar desde então – também revelou que a subsidiária não era independente.

A SEC alegou que, pelo menos no primeiro ano de sua existência, a controladora Binance.com insistiu que Zhao e Guangying Chen, um associado próximo de Zhao, também conhecido como Heina, tinham que controlar as contas bancárias da BAM Trading, a bolsa de valores dos EUA.

Coley disse ao advogado da empresa, Wei Zhou, em uma troca eletrônica: “Estou confuso por que adotamos todas essas medidas para separar BAM vs. Zhou respondeu: “Você sabe qual é a posição da HQ Finance, certo? … Eles querem ter Heina como signatária das contas bancárias BAM dos EUA”

Ele aconselhou: “Não há necessidade de insistir demais na questão da separação. Acho que a maioria das pessoas entende isso agora.

Coley chamou um esforço para escapar do controle de Zhao de “Projeto 1776”, uma referência à Revolução Americana. Ela disse a um colega de trabalho que era “pela nossa independência”, de acordo com o processo.

Wash trades ocorreram com o conhecimento dos funcionários

A SEC alega que o wash trading, ou a auto negociação, que normalmente resulta em um volume de negociação inflado que cria uma falsa aparência de interesse do mercado, acontecia regularmente na plataforma Binance.US. Grande parte disso ocorreu por meio de contas afiliadas à Sigma Chain, uma entidade de propriedade e controlada por Zhao, tornando-a essencialmente uma criadora de mercado na plataforma Binance.US.

Em uma discussão online em janeiro de 2021 sobre uma queda no volume de negócios da Sigma Chain, o diretor de vendas da empresa disse a outros funcionários que 20 outras contas eram fachadas: “para sua informação, todas são da cadeia sigma.” No final daquele mês, um funcionário descobriu que podia negociar consigo mesmo.

O processo de 13 acusações da SEC alega que a exchange cripto, sua filial americana e Zhao “enriqueceram em bilhões de dólares enquanto colocavam os ativos dos investidores em risco significativo” e “projetaram e implementaram um plano de várias etapas para burlar as leis dos EUA”.

A Binance.US disse na noite de quinta-feira (8) que suspenderia depósitos e saques em dólares americanos em sua plataforma. Em uma mensagem aos clientes, a empresa disse que estava “tomando as ações necessárias” em uma transição para uma exchange somente de criptomoedas depois que o processo da SEC desencorajou os bancos a trabalhar com ela.

Zhao, Binance e duas subsidiárias dos EUA têm até 28 de junho para responder ao processo, que foi aberto no tribunal federal do Distrito de Columbia.

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