Diamantes agora são oportunidades de investimento e têm até IPO

Esse D-Flawless de 5 quilates, avaliado em R$ 2 milhões, entre outros diamantes, está entre as novas opções de investimentos no mercado

Elizabeth Taylor disse uma vez: “Garotas grandes precisam de grandes diamantes”. Dana Auslander concorda. A ex-executiva de hedge funds está chacoalhando o mundo dos investimentos criando uma nova classe de ativos exclusiva, entre finanças e luxo, oferecendo a todas as mulheres a oportunidade de ter diamantes. Grandes diamantes.

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Lançada no ano passado, LUXUS é a primeira plataforma de investimento qualificada pela SEC, a CVM dos Estados Unidos, que permite a qualquer investidora comprar joias de luxo – anteriormente acessíveis apenas pelos super-ricos – por meio de propriedade fracionada.

Diamantes raros acessíveis a todos

Simplificando: em vez de ter ações de uma empresa de capital aberto, a LUXUS permite que o investidor comum agora tenha ações de um diamante de capital aberto. Como um raro diamante D-Flawless Kwiat de 5 quilates, por exemplo. Veja como.

A equipe de Auslander identifica macrotendências (como diamantes coloridos) no segmento de gemas sofisticadas e faz parceria com marcas que podem ter uma gema valiosa em estoque ou que podem adquirir uma diretamente de uma mineradora. A LUXUS precifica a gema e a securitiza, criando um instrumento financeiro que pode ser dividido e vendido a investidores. A empresa então registra a joia na SEC e faz um “IPOs”, da mesma forma que uma empresa faria IPO de uma empresa, lançando-a no mercado aberto. O valor total da gema é dividido em cotas, que podem ser adquiridas por qualquer investidor.

Por exemplo, o diamante mencionado acima está avaliado em US$ 400.000,00 (R$ 2 milhões), mas está sendo oferecido ao público na forma de 1.600 ações a US$ 250 (R$ 1.000) cada. As ações acabarão por ser negociáveis ​​em um mercado secundário e, depois de alguns anos, o diamante será vendido de volta ao mercado privado – uma saída de capital privado embutida no back-end.

Uma nova classe de investimentos

Ter ações fracionárias de diamantes pode ser uma opção de investimento alternativa atraente para o investidor convencional. Primeiro, ao contrário da criptomoeda e dos NFTs – que o presidente da SEC, Gary Gensler, descreveu como o “Velho Oeste” e “falta de conformidade regulatória adequada” – o investimento em joias securitizadas é altamente regulamentado. A plataforma é regida pela FINRA e pela SEC e todos os ativos têm certificados do Gemological Institute of America e do International Gemological Institute, atestando qualidade e valoração.

Em segundo lugar, metais preciosos, como ouro e prata, há muito são usados ​​como lastro em tempos de inflação e volatilidade do mercado. E agora os diamantes estão desempenhando o mesmo papel. “Nos últimos 3 anos, grandes diamantes com grau de investimento de clareza impecável superaram significativamente o SPX (o índice S&P 500) e o ouro, demonstrando seu valor como um hedge de inflação”, Auslander compartilhou no mês passado durante o lançamento do terceiro IPO da empresa.

“Quero que as pessoas possam dizer: ‘Eu tenho este Tutti Frutti da Cartier da década de 1930 ou este diamante rosa da Argyle Diamond Mine’”, disse Auslander. Curiosamente, a Argyle Diamond Mine está fechada e não haverá mais diamantes rosa extraídos da terra – nunca mais. Escassez como essa torna a posse de joias raras, mesmo sendo ações fracionárias, muito mais valiosa e desejável.

Marcas de joias ganham um novo mercado

Marcas de joias de luxo estão ansiosas para participar da securitização e venda fracionada de suas gemas por vários motivos. Primeiro, fornece uma maneira de baixo risco para as marcas serem percebidas como inovadoras e “avançadas em tecnologia”. Muitos tentaram uma incursão no mundo dos NFTs com resultados menos do que estelares.

Também permite que as marcas de joias alcancem um público muito maior – usando efetivamente o mercado de capitais como um novo canal de vendas.

Isso é particularmente atraente para marcas que têm lutado para competir com os maiores conglomerados, como Sotheby’s e Christie’s, e para aquelas marcas que sentiram o impacto do declínio significativo no turismo asiático. Os consumidores chineses compram cerca de um terço dos bens de luxo do mundo. E enquanto em 2019 quase três milhões de turistas chineses visitaram os EUA, esse número caiu para menos de meio milhão no ano passado.

Luxo está em alta no mercado

Enquanto os três primeiros IPOs da LUXUS foram diamantes, Auslander tem planos de oferecer ações de diferentes produtos de luxo a investidores em um futuro próximo. “Estamos começando com pedras preciosas e joias, mas queremos entrar em outras classes de ativos – todos os ativos que são considerados paixões e atividades.” Ela mencionou que vinhos, relógios raros, automóveis clássicos e joias de marca podem estar no horizonte. “Planejamos lançar um novo ativo durante a Fashion Week – um colar que foi usado por uma pessoa muito famosa no Oscar em 2022.”

Auslander está oferecendo às mulheres a oportunidade de investir em algo que podem ver como um investimento viável e amar como uma classe de ativos, da mesma forma que os homens adoram relógios. “No começo, todo mundo olhou para mim como se eu fosse louca”, disse ela. “E agora que a LVMH está entre as 10 maiores empresas do mundo, e o luxo está superando a saúde e a grande tecnologia, a LUXUS está recebendo muita atenção e respeito.”

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