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Como casos desta natureza continuam ocorrendo, os investidores estão ficando cansados de investir em criptomoedas. Nos últimos meses, a valorização do mercado em questão caiu impressionantes 75%. Para que isso mude, é preciso implementar regulamentações que impeçam que cibercriminosos lavem dinheiro por meio da mercado de criptografia.
Por que quem lava dinheiro faz uso das criptomoedas?
Com o aumento da globalização, as criptomoedas também se tornaram atraentes graças à sua capacidade de transportar facilmente milhões através das fronteiras sem detecção. As transações não exigem nomes reais, por isso é fácil para um criminoso permanecer não identificado à medida que ele se movimenta e usa criptografia. A Autoridade Bancária Europeia (EBA) explicou que os ativos criptografados geralmente estão fora do escopo dos regulamentos financeiros da UE, por isso é difícil criar um contexto em torno de movimentações individuais.
Com a crescente popularidade dos mercados peer-to-peer (sistema de informática que elimina a necessidade de um servidor central), como o Silk Road e o AlphaBay, os cibercriminosos têm comprado e vendido moedas virtuais enquanto permanecem anônimos. Sem estar perto de rastrear a fonte para os ganhos ilícitos, os governos e as agências de aplicação da lei não podem evitar essa atividade.
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O que a criptografia pode aprender com a regulamentação financeira tradicional?
É certo que os sistemas bancários tradicionais também têm dificuldades quando se trata de deter as transações ilícitas, especialmente com o aumento da tecnologia, que resultou em processos mais complexos de lavagem de dinheiro.
No entanto, os desenvolvimentos tecnológicos também aumentaram a eficácia dos sistemas de combate à lavagem de dinheiro, ao ajudar as instituições financeiras a identificarem comportamentos criminosos em suas redes. À medida que as agências atualizam seus sistemas de monitoramento transacional com tecnologias de detecção mais rigorosas, há um avanço na captura de bandidos.
A União Europeia tomou, recentemente, medidas para garantir que as trocas criptografadas tenham que cumprir as regulamentações da entidade contra a lavagem de dinheiro, como qualquer outra moeda ou transação.
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Embora a criptografia tenha um grande potencial, até que instituições financeiras, mercados e governos tomem medidas abrangentes e colaborativas para estreitar as fronteiras e impor regulamentações mais rigorosas no espaço criptográfico, moedas virtuais continuarão a ser contaminadas por atividades ilegais, o que coloca seu valor de mercado em situação vulnerável.