O banco espanhol Santander, terceiro maior banco privado do Brasil, reformulou o seu segmento de family office – estruturas voltadas à gestão patrimonial de famílias de altíssima renda – com o lançamento da Beyond Wealth, plataforma dedicada a clientes com patrimônio superior a R$ 100 milhões.
Com pouco menos de um mês da estreia da bandeira global, a plataforma reúne mais de US$ 6 bilhões em ativos e atende mais de 250 famílias entre Brasil, Espanha e Miami. “Os family offices no Brasil ainda têm, em sua maioria, uma atuação pouco internacionalizada”, diz Daniel Castilho, chefe de operações da Beyond Wealth no Brasil. Segundo o executivo, o mercado brasileiro ainda carece de estruturas verdadeiramente globais nesse segmento. A proposta é justamente preencher essa lacuna, combinando a escala global do Santander com o atendimento personalizado típico de family offices independentes. “Esses clientes buscam visão de longo prazo, governança familiar e acesso a oportunidades globais”, afirma.
A operação funciona em modelo de multicustódia, permitindo ao Santander acompanhar os investimentos das famílias sem restringir a alocação de recursos a produtos próprios ou de terceiros. “A ideia é reforçar uma atuação independente, com foco em planejamento patrimonial amplo”, afirma.
Integração global
Um dos principais pilares da operação é a integração global da gestão de investimentos. A estrutura funciona de forma matricial, conectando CIOs de diferentes geografias a uma liderança global de investimentos. Na prática, o objetivo é ampliar a diversificação das carteiras brasileiras.
Segundo Castilho, muitos investidores acabam reproduzindo riscos domésticos mesmo em estruturas offshore, mantendo exposição elevada a ativos ligados ao Brasil. “Ter uma visão internacional, construída por profissionais de fora do país, faz diferença na alocação”, afirma.
A integração também se estende aos serviços oferecidos às famílias. A plataforma conecta equipes do Brasil, Suíça, Espanha e Estados Unidos para atender demandas que vão além da gestão financeira, incluindo assessoria tributária, busca de fornecedores e suporte para aquisições imobiliárias no exterior.
Castilho cita o caso de clientes que buscavam financiamento imobiliário na França. Embora o Santander não tenha operação local dedicada ao serviço, a equipe baseada em Genebra conectou os clientes a especialistas em crédito e tributação internacional. “As equipes trabalham de forma integrada. Isso acelera a circulação de oportunidades entre Suíça, Estados Unidos, Espanha e Brasil”, diz.
Expansão
A estratégia internacional levou à abertura de operações nos Estados Unidos e na Espanha. No mercado espanhol, a plataforma alcançou quase € 2 bilhões (US$ 2,35 bilhões) em ativos sob aconselhamento em apenas seis meses.
Com o avanço da operação, o grupo decidiu criar uma marca separada da estrutura tradicional do banco. “Fazia sentido desenvolver uma identidade própria para representar o tipo de serviço que queríamos entregar”, afirma Castilho.
O nome Beyond Wealth reflete a tentativa de posicionar a plataforma como uma operação apartada das demais frentes comerciais do Santander, sem abrir mão da associação à solidez do grupo financeiro.
Apesar da distância dos grandes centros financeiros europeus, a operação de São Paulo se tornou uma das referências internas do grupo. “Nosso escritório está entre os mais maduros da plataforma”, afirma Castilho. Segundo ele, o investidor brasileiro é um dos que mais valorizam a conexão internacional da plataforma. “Por estar mais distante da Europa, o cliente brasileiro percebe muito valor nessa ponte global e tende a desenvolver uma relação ainda mais forte com a estrutura”, afirma.
